Bagaimana status ditetapkan
Setiap catatan dalam daftar ini mengikuti prosedur enam langkah yang sama, dan setiap langkah dapat Anda ulangi sendiri menggunakan sumber publik gratis.
Prosedur
Temukan setiap lisensi yang diklaim perusahaan
Kami mengambil nomor lisensi yang diterbitkan perusahaan dan mencari masing-masing di daftar resmi otoritas penerbitnya. Kami tidak pernah menerima klaim lisensi yang hanya tercetak di situs web perusahaan itu sendiri.
Cocokkan entitas legal dengan perjanjian klien
Sebuah grup dapat memegang lisensi Tingkat 1 namun tetap mendaftarkan sebagian besar klien ke entitas luar negeri. Kami mencatat entitas mana yang memegang lisensi mana, karena itulah yang menentukan perlindungan Anda.
Telusuri daftar peringatan publik
Kami mencari perusahaan dan nama-nama lain yang diketahui di daftar peringatan, daftar waspada, dan daftar kekurangan registrasi milik otoritas dalam direktori kami.
Wajib ada dokumen primer sebelum menandai
Status Bahaya memerlukan pemberitahuan peringatan terbit dari regulator yang disebutkan. Status Peringatan memerlukan entri di daftar peringatan atau daftar registrasi publik. Kami mengambil dan mengarsipkan URL dokumen sebelum status diberikan.
Tulis temuan sebagai fakta, bukan tuduhan
Catatan menyatakan bahwa ada peringatan terbit dari otoritas yang disebutkan, pada tanggal tertentu, beserta tautannya. Catatan tidak mencap perusahaan sebagai penipu, karena itu kesimpulan yang hanya dapat diambil pengadilan.
Periksa ulang secara bergilir
Catatan terbuka diperiksa ulang setiap 90 hari, dan setiap catatan yang pemberitahuan regulatornya diperbarui diberi tanggal baru. Status yang belum diperiksa ulang menampilkan tanggal pemeriksaan terakhirnya di setiap baris.
Bukti diperlukan per status
Apa yang Harus Ada Sebelum Level Ditetapkan
| Status | Bukti diperlukan | Definisi sebagaimana dipublikasikan |
|---|---|---|
| Bahaya | Pemberitahuan peringatan regulator yang telah terbit dan menyebut nama perusahaan, diambil dan ditautkan. | Regulator yang disebutkan telah menerbitkan pemberitahuan peringatan tentang perusahaan ini, memberi tahu konsumen bahwa perusahaan tidak berizin dan agar tidak bertransaksi dengannya. Kami selalu menautkan ke pemberitahuan resmi regulator tersebut. |
| Peringatan | Entri pada daftar peringatan publik regulator atau daftar kekurangan registrasi, diambil dan ditautkan. | Sebuah regulator telah menerbitkan daftar yang menyebut entitas ini — biasanya karena entitas tersebut tampak menjalankan kegiatan yang wajib terdaftar padahal tidak terdaftar. Tercantum dalam daftar bukanlah putusan pengadilan atas pelanggaran, tetapi merupakan sinyal publik dari regulator. |
| Waspada | Lisensi yang dapat diverifikasi, disertai catatan struktural yang terdokumentasi (entitas luar negeri, leverage di atas batas Tingkat 1, cakupan tidak sesuai). | Perusahaan ini berlisensi di tempat yang dapat kami verifikasi, tetapi sebagian bisnisnya berada di bawah pengawasan yang lebih lemah — entitas luar negeri, leverage jauh di atas batas ritel Tingkat 1, atau entri daftar yang tidak mencakup semua yang diiklankan perusahaan. |
| Terverifikasi | Dua lisensi Tingkat 1 atau lebih ditemukan di daftar penerbitnya, dan tidak ada peringatan terbit yang ditemukan pada tanggal pemeriksaan. | Kami menemukan perusahaan ini di daftar publik milik sedikitnya dua regulator Tingkat 1 dan tidak menemukan peringatan terbit terhadapnya pada tanggal pemeriksaan terakhir kami. |
Aturan bahasa
- Kami menyatakan bahwa ada peringatan yang diterbitkan dari otoritas yang disebutkan namanya. Kami tidak pernah menyatakan suatu perusahaan sebagai penipu.
- Setiap klaim yang ditandai menyertakan URL sumber, penerbit, dan tanggal pengambilan.
- Laporan pengguna diberi label terverifikasi atau tidak terverifikasi dan tidak pernah mengubah status sendiri.
- Apabila regulator menyatakan bahwa daftar bukanlah temuan kesalahan, kami mengulanginya dalam catatan.
Apa yang Akan Menyebabkan Catatan Dihapus
- Regulator menarik atau menyelesaikan pemberitahuan yang kami kutip.
- Perusahaan menunjukkan referensi izin yang dapat kami konfirmasi di daftar penerbit dan yang mencakup aktivitas yang dimaksud.
- Kami menemukan bahwa suatu catatan salah mengidentifikasi dua entitas dengan nama yang mirip. Ini adalah koreksi paling umum yang kami lakukan.