Cómo se asignan los estados
Cada entrada en este registro sigue el mismo procedimiento de seis pasos, y cada paso es uno que puede repetir usted mismo utilizando fuentes públicas gratuitas.
El procedimiento
Localizar cada licencia que declara la empresa
Tomamos los números de licencia que publica la empresa y buscamos cada uno en el registro de la autoridad emisora. Nunca aceptamos una licencia que solo aparece en la web de la propia empresa.
Cotejar la entidad legal con el contrato de cliente
Un grupo puede tener una licencia de Nivel 1 y aun así dar de alta a la mayoría de sus clientes en una entidad offshore. Registramos qué entidad tiene qué licencia, porque eso es lo que determina tu protección.
Buscar en las listas públicas de advertencias y alertas
Buscamos la empresa y sus alias conocidos en las listas de advertencias, de alertas y de registro deficiente de las autoridades de nuestro directorio.
Exigir un documento primario antes de señalar
Un estado de Peligro exige un aviso de advertencia publicado por un regulador identificado. Un estado de Advertencia exige una entrada en una lista pública de alertas o de registro. Recuperamos y archivamos la URL del documento antes de asignar el estado.
Redactar el hallazgo como un hecho, no como una acusación
La ficha indica que existe una advertencia publicada por una autoridad identificada, en una fecha concreta, con un enlace. No califica a la empresa de fraudulenta, porque esa es una conclusión que solo puede alcanzar un tribunal.
Revisar de forma periódica
Las fichas abiertas se revisan cada 90 días, y toda ficha cuyo aviso haya actualizado el regulador se vuelve a fechar. Un estado que no se ha revisado muestra la fecha de su última comprobación en cada fila.
Pruebas requeridas por estado
Qué debe existir para que se asigne un nivel determinado.
| Estado | Pruebas requeridas | Definición tal como se publicó |
|---|---|---|
| Peligro | Un aviso de advertencia publicado por un regulador que nombra a la empresa, recuperado y enlazado. | Un regulador identificado ha publicado un aviso de advertencia sobre esta empresa en el que informa a los consumidores de que no está autorizada y de que eviten operar con ella. En todos los casos enlazamos al aviso del propio regulador. |
| Advertencia | Una entrada en una lista pública de alertas o de registro deficiente de un regulador, recuperada y enlazada. | Un regulador ha publicado una lista que nombra a esta entidad, normalmente porque parece operar en una actividad que requiere registro sin estar registrada. Figurar en la lista no es en sí una resolución judicial de infracción, pero sí una señal pública del regulador. |
| Precaución | Una licencia verificable, más una salvedad estructural documentada (entidad offshore, apalancamiento por encima de los topes de Nivel 1, alcance que no coincide). | La empresa tiene licencia en algún lugar que podemos verificar, pero parte del negocio está bajo una supervisión más débil: una entidad offshore, un apalancamiento muy por encima de los topes minoristas de Nivel 1 o una inscripción que no cubre todo lo que la empresa anuncia. |
| Verificado | Dos o más licencias de Nivel 1 localizadas en los registros emisores, y ninguna advertencia publicada en la fecha de la comprobación. | Localizamos a la empresa en los registros públicos de al menos dos reguladores de Nivel 1 y no encontramos ninguna advertencia publicada contra ella en la fecha de nuestra última comprobación. |
Reglas de idioma
- Declaramos que existe una advertencia publicada por una autoridad nombrada. Nunca declaramos nosotros mismos que una empresa sea fraudulenta.
- Cada afirmación señalada incluye la URL de origen, el editor y la fecha de recuperación.
- Los informes de usuarios se etiquetan como verificados o no verificados y nunca cambian un estado por sí solos.
- Cuando un regulador afirma que una inclusión no es un hallazgo de irregularidad, lo repetimos en el registro.
Qué causaría la eliminación de un registro
- El regulador retira o resuelve la notificación que citamos.
- La firma presenta una referencia de licencia que podemos confirmar en el registro emisor y que cubre la actividad en cuestión.
- Hemos detectado que un registro confundía a dos entidades con nombres similares. Esta es la corrección más frecuente que realizamos.