Cách phân loại trạng thái
Mọi hồ sơ trong sổ đăng ký này đều tuân theo cùng một quy trình sáu bước, và mỗi bước bạn đều có thể tự lặp lại bằng cách sử dụng các nguồn công khai miễn phí.
Quy trình
Locate every licence the firm claims
We take the licence numbers a firm publishes and look for each one on the issuing authority's own register. We never accept a licence claim printed only on the firm's own website.
Match the legal entity to the client agreement
A group can hold a Tier-1 licence and still onboard most clients to an offshore entity. We record which entity holds which licence, because that is what determines your protection.
Search the public warning and alert lists
We search the firm and its known aliases against the warning lists, alert lists and registration-deficient lists of the authorities in our directory.
Require a primary document before flagging
A Danger status requires a published warning notice from a named regulator. A Warning status requires an entry on a public alert or registration list. We retrieve and archive the document URL before the status is assigned.
Write the finding as a fact, not an accusation
The record states that there is a published warning from a named authority, on a given date, with a link. It does not brand the firm fraudulent, because that is a conclusion only a court can reach.
Re-check on a rolling cycle
Open records are re-checked every 90 days, and any record where the regulator has updated its notice is re-dated. A status that has not been re-checked shows its last-checked date on every row.
Các sổ đăng ký chúng tôi kiểm tra
Đây là các nguồn chính đằng sau bước một và bước ba, được lấy từ trang web chính thức của mỗi cơ quan quản lý. Mỗi chú thích liên kết đến trang trực tiếp, để bạn có thể tự mình lặp lại bất kỳ kiểm tra nào trên sổ đăng ký này.
Ảnh chụp màn hình minh họa giao diện tìm kiếm của mỗi danh bạ tại thời điểm chụp. Trang web trực tiếp của cơ quan quản lý luôn là phiên bản có thẩm quyền chính xác nhất — tình trạng của một công ty có thể thay đổi giữa thời điểm chúng tôi kiểm tra và thời điểm bạn kiểm tra.
Bằng chứng yêu cầu theo trạng thái
Điều kiện để một cấp độ được gán.
| Trạng thái | Bằng chứng yêu cầu | Định nghĩa theo công bố |
|---|---|---|
| Nguy hiểm | A published regulator warning notice naming the firm, retrieved and linked. | A named regulator has published a warning notice about this firm telling consumers it is not authorised and to avoid dealing with it. We link to the regulator's own notice in every case. |
| Cảnh báo | An entry on a public regulator alert or registration-deficient list, retrieved and linked. | A regulator has published a list naming this entity — typically because it appears to be acting in a capacity that requires registration and is not registered. Being listed is not itself a finding of wrongdoing by a court, but it is a public signal from the regulator. |
| Cảnh báo | A verifiable licence, plus a documented structural caveat (offshore entity, leverage above Tier-1 caps, scope mismatch). | The firm is licensed somewhere we can verify, but part of the business sits under weaker supervision — an offshore entity, leverage far above Tier-1 retail caps, or a register entry that does not cover everything the firm advertises. |
| Đã xác minh | Two or more Tier-1 licences located on the issuing registers, and no published warning found at the check date. | We located the firm on at least two Tier-1 regulators' own public registers and found no published warning against it at the date of our last check. |
Quy tắc ngôn ngữ
- Chúng tôi tuyên bố có một cảnh báo đã được công bố từ một cơ quan có thẩm quyền được nêu tên. Chúng tôi không bao giờ tự mình tuyên bố một công ty là lừa đảo.
- Mọi khiếu nại được gắn cờ đều có URL nguồn, nhà xuất bản và ngày truy xuất.
- Báo cáo người dùng được dán nhãn đã xác minh hoặc chưa xác minh và không bao giờ tự thay đổi trạng thái.
- Trường hợp một cơ quan quản lý nói rằng một danh sách không phải là kết luận về hành vi sai trái, chúng tôi nhắc lại điều đó trong hồ sơ.
Điều gì sẽ khiến một hồ sơ bị xóa
- Cơ quan quản lý rút lại hoặc giải quyết thông báo chúng tôi trích dẫn.
- Công ty cung cấp một mã số giấy phép mà chúng tôi có thể xác nhận trên sổ đăng ký cấp phép và mã số đó bao gồm hoạt động đang được đề cập.
- Chúng tôi nhận thấy một hồ sơ đã nhầm lẫn hai thực thể có tên tương tự. Đây là điều chỉnh phổ biến nhất mà chúng tôi thực hiện.