Cách phân loại trạng thái
Mọi hồ sơ trong sổ đăng ký này đều tuân theo cùng một quy trình sáu bước, và mỗi bước bạn đều có thể tự lặp lại bằng cách sử dụng các nguồn công khai miễn phí.
Quy trình
Tìm mọi giấy phép mà công ty tuyên bố
Chúng tôi lấy các số giấy phép mà công ty công bố và tra từng số trên sổ đăng ký của chính cơ quan cấp phép. Chúng tôi không bao giờ chấp nhận một tuyên bố về giấy phép chỉ được in trên trang web của chính công ty.
Đối chiếu pháp nhân với hợp đồng khách hàng
Một tập đoàn có thể có giấy phép Cấp 1 nhưng vẫn mở tài khoản cho phần lớn khách hàng qua một pháp nhân ở nước ngoài. Chúng tôi ghi lại pháp nhân nào giữ giấy phép nào, vì chính điều đó quyết định mức bảo vệ của bạn.
Tra cứu các danh sách cảnh báo công khai
Chúng tôi tra cứu công ty và các tên gọi khác đã biết của nó trong danh sách cảnh báo, danh sách lưu ý và danh sách thiếu đăng ký của các cơ quan có trong danh mục của chúng tôi.
Yêu cầu văn bản gốc trước khi gắn cờ
Trạng thái Nguy hiểm đòi hỏi một thông báo cảnh báo đã công bố của một cơ quan quản lý được nêu tên. Trạng thái Cảnh báo đòi hỏi một mục trong danh sách cảnh báo hoặc danh sách đăng ký công khai. Chúng tôi truy xuất và lưu trữ URL của văn bản trước khi gán trạng thái.
Viết kết quả như một sự kiện, không phải lời cáo buộc
Hồ sơ nêu rằng có một cảnh báo đã công bố của một cơ quan được nêu tên, vào một ngày cụ thể, kèm liên kết. Hồ sơ không gọi công ty là lừa đảo, vì đó là kết luận mà chỉ tòa án mới có thể đưa ra.
Kiểm tra lại theo chu kỳ luân phiên
Các hồ sơ đang mở được kiểm tra lại mỗi 90 ngày, và mọi hồ sơ mà cơ quan quản lý đã cập nhật thông báo đều được ghi lại ngày mới. Trạng thái chưa được kiểm tra lại sẽ hiển thị ngày kiểm tra gần nhất trên mọi dòng.
Bằng chứng yêu cầu theo trạng thái
Điều kiện để một cấp độ được gán.
| Trạng thái | Bằng chứng yêu cầu | Định nghĩa theo công bố |
|---|---|---|
| Nguy hiểm | Một thông báo cảnh báo đã công bố của cơ quan quản lý nêu tên công ty, được truy xuất và dẫn liên kết. | Một cơ quan quản lý được nêu tên đã công bố thông báo cảnh báo về công ty này, cho người tiêu dùng biết công ty không được cấp phép và khuyên tránh giao dịch. Trong mọi trường hợp, chúng tôi đều dẫn liên kết tới thông báo gốc của cơ quan đó. |
| Cảnh báo | Một mục trong danh sách cảnh báo công khai hoặc danh sách thiếu đăng ký của cơ quan quản lý, được truy xuất và dẫn liên kết. | Một cơ quan quản lý đã công bố danh sách có tên pháp nhân này — thường vì pháp nhân dường như đang hoạt động trong lĩnh vực cần đăng ký nhưng chưa đăng ký. Việc có tên trong danh sách tự nó không phải là phán quyết sai phạm của tòa án, nhưng là một tín hiệu công khai từ cơ quan quản lý. |
| Thận trọng | Một giấy phép có thể xác minh, kèm một lưu ý cấu trúc có ghi chép (pháp nhân ở nước ngoài, đòn bẩy vượt mức trần Cấp 1, phạm vi không khớp). | Công ty có giấy phép ở nơi chúng tôi xác minh được, nhưng một phần hoạt động nằm dưới sự giám sát yếu hơn — một pháp nhân ở nước ngoài, đòn bẩy vượt xa mức trần bán lẻ Cấp 1, hoặc một mục đăng ký không bao quát mọi thứ công ty quảng cáo. |
| Đã xác minh | Hai giấy phép Cấp 1 trở lên được tìm thấy trên sổ đăng ký của cơ quan cấp phép, và không có cảnh báo đã công bố nào vào ngày kiểm tra. | Chúng tôi đã tìm thấy công ty trên sổ đăng ký công khai của ít nhất hai cơ quan quản lý Cấp 1 và không thấy cảnh báo nào đã công bố về công ty này vào ngày kiểm tra gần nhất. |
Quy tắc ngôn ngữ
- Chúng tôi tuyên bố có một cảnh báo đã được công bố từ một cơ quan có thẩm quyền được nêu tên. Chúng tôi không bao giờ tự mình tuyên bố một công ty là lừa đảo.
- Mọi khiếu nại được gắn cờ đều có URL nguồn, nhà xuất bản và ngày truy xuất.
- Báo cáo người dùng được dán nhãn đã xác minh hoặc chưa xác minh và không bao giờ tự thay đổi trạng thái.
- Trường hợp một cơ quan quản lý nói rằng một danh sách không phải là kết luận về hành vi sai trái, chúng tôi nhắc lại điều đó trong hồ sơ.
Điều gì sẽ khiến một hồ sơ bị xóa
- Cơ quan quản lý rút lại hoặc giải quyết thông báo chúng tôi trích dẫn.
- Công ty cung cấp một mã số giấy phép mà chúng tôi có thể xác nhận trên sổ đăng ký cấp phép và mã số đó bao gồm hoạt động đang được đề cập.
- Chúng tôi nhận thấy một hồ sơ đã nhầm lẫn hai thực thể có tên tương tự. Đây là điều chỉnh phổ biến nhất mà chúng tôi thực hiện.