Xác minh các công ty tài chính Úc: Hướng dẫn về ASIC Connect và Giấy phép AFS

Hãy tưởng tượng bạn gửi $20,000 vào một nền tảng đầu tư, tin rằng đó là một công ty Úc uy tín, nhưng chỉ vài tuần sau, bạn phát hiện tiền của mình không thể truy cập được. Kịch bản này, đáng tiếc là khá phổ biến, gây ra tổn thất tài chính đáng kể cho nhiều cá nhân. Úc, giống như các trung tâm tài chính lớn khác, duy trì sự giám sát quy định chặt chẽ thông qua Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC). Nhiệm vụ của ASIC là bảo vệ người tiêu dùng, thực thi luật dịch vụ tài chính và đảm bảo tính toàn vẹn của thị trường. Một thành phần cốt lõi của sự bảo vệ này là yêu cầu các tổ chức cung cấp sản phẩm và dịch vụ tài chính phải có Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFS). Nếu không có giấy phép như vậy, một công ty không thể hợp pháp thực hiện hầu hết các hoạt động kinh doanh tài chính với khách hàng bán lẻ Úc.Công cụ công khai chính để xác minh các nhà cung cấp dịch vụ tài chính này là ASIC Connect. Nền tảng này cung cấp một cổng thông tin đến nhiều sổ đăng ký khác nhau, bao gồm danh sách các công ty, tên doanh nghiệp và quan trọng hơn là các sổ đăng ký chuyên nghiệp chi tiết về các tổ chức được cấp phép AFS và đại diện ủy quyền của họ. Trước khi bất kỳ khoản tiền nào được trao tay, trước khi ký bất kỳ thỏa thuận nào, và chắc chắn là trước khi hành động theo bất kỳ lời khuyên tài chính nào, việc kiểm tra thông tin xác thực ASIC của một công ty là một bước bảo vệ cơ bản. Việc xác minh này không chỉ là một thủ tục hành chính; đó là một biện pháp bảo vệ quan trọng được thiết kế để bảo vệ vốn của bạn khỏi các tổ chức hoạt động ngoài khuôn khổ pháp lý đã được thiết lập, nơi khả năng thu hồi vốn cho các nạn nhân bị hạn chế nghiêm trọng hoặc không tồn tại. Chỉ vài phút dành ra trên ASIC Connect có thể giúp bạn tránh được nhiều năm đau khổ tài chính và sự thất vọng khi giao dịch với một tổ chức không có nghĩa vụ pháp lý nào đối với bạn.

Truy cập ASIC Connect khá đơn giản, nhưng biết cách nhấp vào đâu là chìa khóa để tìm thông tin chính xác. Bắt đầu bằng cách mở trình duyệt web của bạn và truy cập trực tiếp trang web chính thức của ASIC: asic.gov.au. Từ trang chủ, tìm menu 'Online services'. Trong menu này, nhấp vào 'Search ASIC's registers'. Thao tác này sẽ đưa bạn đến một trang với nhiều danh mục sổ đăng ký công khai.Để xác minh các nhà cung cấp dịch vụ tài chính, hãy tập trung vào phần 'Professional registers'. Tại đây, bạn sẽ tìm thấy các tùy chọn tìm kiếm cho 'AFS Licensees', 'Authorised Representatives' và 'Banned and Disqualified Persons'. Chọn 'AFS Licensees' để tìm kiếm các tổ chức nắm giữ các giấy phép quan trọng này. Giao diện tìm kiếm cho phép bạn nhập Mã số doanh nghiệp Úc (ABN), Mã số công ty Úc (ACN) của công ty hoặc tên pháp lý đầy đủ của nó. Sử dụng ABN hoặc ACN thường cho kết quả chính xác nhất, vì tên doanh nghiệp đôi khi có thể tương tự hoặc bao gồm các biến thể.Sau khi nhập tiêu chí tìm kiếm, hệ thống sẽ hiển thị danh sách các tổ chức phù hợp. Cẩn thận kiểm tra danh sách này để tìm công ty chính xác mà bạn muốn xác minh. Hãy chú ý kỹ đến tên pháp lý đầy đủ và bất kỳ chi tiết nhận dạng nào khác để đảm bảo bạn chọn đúng mục nhập. Bước này rất quan trọng để tránh nhầm lẫn một công ty hợp pháp với một tổ chức có tên tương tự, nhưng không liên quan. Khi bạn tìm thấy mục nhập chính xác, nhấp vào đó sẽ hiển thị một bản ghi công khai chi tiết về giấy phép AFS của nó, bao gồm trạng thái và các hoạt động được phép.

Giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFS) không phải là sự chứng thực chung cho bất kỳ và tất cả các hoạt động tài chính. Thay vào đó, đó là một sự ủy quyền cụ thể, phác thảo chính xác các sản phẩm và dịch vụ tài chính mà một công ty được phép cung cấp hợp pháp cho khách hàng Úc. Khi bạn xem chi tiết giấy phép AFS của một công ty trên ASIC Connect, phần quan trọng nhất cần kiểm tra là 'Licence conditions' hoặc 'Authorisations'. Phần này mô tả chính xác những gì tổ chức được cấp phép được phép làm.Ví dụ, một giấy phép có thể ủy quyền cho một công ty 'to deal in derivatives' (giao dịch phái sinh) hoặc 'to provide general financial product advice on securities' (cung cấp lời khuyên sản phẩm tài chính chung về chứng khoán). Nó cũng có thể chỉ định 'to make a market for foreign exchange contracts' (tạo lập thị trường cho hợp đồng ngoại hối). Nếu một công ty cung cấp một sản phẩm hoặc dịch vụ không được liệt kê rõ ràng trong các ủy quyền của mình, thì công ty đó đang hoạt động ngoài phạm vi giấy phép của mình, điều này là một vi phạm quy định. Hạn chế này là một biện pháp bảo vệ có chủ ý; ASIC đảm bảo rằng các công ty sở hữu chuyên môn, cấu trúc tuân thủ và vốn cần thiết chỉ cho các hoạt động mà họ được phê duyệt để thực hiện. Giấy phép AFS cũng đi kèm với các nghĩa vụ liên tục, bao gồm yêu cầu về vốn, quy trình giải quyết tranh chấp nội bộ và nghĩa vụ báo cáo cho ASIC. Các nghĩa vụ này nhằm đảm bảo tổ chức được cấp phép hoạt động một cách chính trực và có các cơ chế để xử lý khiếu nại của khách hàng và duy trì sự ổn định tài chính.Bỏ qua việc xem xét các ủy quyền cụ thể này là một sai sót phổ biến. Một công ty có thể tự hào hiển thị số giấy phép AFS của mình, nhưng nếu giấy phép đó không bao gồm dịch vụ cụ thể mà họ đang tiếp thị cho bạn, thì từ quan điểm pháp lý, công ty đó thực sự không có giấy phép cho hoạt động cụ thể đó. Sự khác biệt này rất tinh tế nhưng lại cực kỳ quan trọng đối với sự bảo vệ của bạn.

Thông Tin Chính Được Cung Cấp Bởi Kết Quả Tra Cứu Giấy Phép AFS Trên ASIC Connect

Khi kiểm tra các tổ chức tài chính, một cấu trúc cụ thể thường gây nhầm lẫn: Đại diện được ủy quyền (AR). Một AR là một cá nhân hoặc một công ty hoạt động thay mặt cho một tổ chức được cấp phép AFS, được gọi là 'chủ thể chính' (principal). Một AR không tự mình sở hữu giấy phép AFS. Thay vào đó, họ hoạt động dưới sự bảo trợ pháp lý và trách nhiệm pháp lý của tổ chức cấp phép AFS chủ thể chính của họ. Điều này có nghĩa là tổ chức cấp phép chủ thể chính chịu trách nhiệm pháp lý đối với các dịch vụ tài chính do các AR của họ cung cấp.Để xác minh một Đại diện được ủy quyền, bạn vẫn sẽ sử dụng ASIC Connect. Đầu tiên, tìm kiếm tên hoặc ABN/ACN của AR trong phần 'Đại diện được ủy quyền' của 'Sổ đăng ký chuyên nghiệp'. Kết quả tìm kiếm sẽ hiển thị thông tin chi tiết của họ và quan trọng hơn là liệt kê (các) tổ chức cấp phép AFS mà họ được ủy quyền. Đây là phần mà hầu hết các hướng dẫn thường bỏ qua, dẫn đến sự nhầm lẫn. Việc chỉ thấy một thực thể được liệt kê là 'Đại diện được ủy quyền' là chưa đủ; bạn phải xác minh tổ chức cấp phép AFS chủ thể chính của họ bằng cách sử dụng các bước đã nêu trước đó. Xác nhận rằng tổ chức cấp phép chủ thể chính còn hiệu lực và giữ các giấy phép ủy quyền phù hợp cho các dịch vụ mà AR đang cung cấp.Giấy phép ủy quyền của một AR chỉ có giá trị khi giấy phép AFS của chủ thể chính còn hoạt động và bao gồm các dịch vụ cụ thể được cung cấp. Nếu giấy phép của chủ thể chính bị đình chỉ hoặc hủy bỏ, hoặc nếu AR hành động vượt quá phạm vi ủy quyền của chủ thể chính, họ đang hoạt động mà không có cơ sở pháp lý phù hợp. Các nhà đầu tư phải hiểu cấu trúc phân lớp này, vì nó xác định ai chịu trách nhiệm cuối cùng đối với các dịch vụ được cung cấp. Giao dịch với một AR mà chủ thể chính không được cấp phép đúng cách, hoặc các hoạt động của họ nằm ngoài phạm vi ủy quyền của chủ thể chính, mang lại rủi ro tương tự như giao dịch với một thực thể hoàn toàn không có giấy phép.

Mặc dù việc xác nhận số giấy phép AFS hợp lệ và các ủy quyền cụ thể là rất cần thiết, nhưng việc xác minh kỹ lưỡng còn vượt xa các kiểm tra ban đầu này. Trường 'Trạng thái hiện tại' trên ASIC Connect có ý nghĩa rất quan trọng. Trạng thái giấy phép 'Đã đình chỉ' hoặc 'Đã hủy' có nghĩa là công ty không còn được phép cung cấp dịch vụ tài chính một cách hợp pháp, bất kể số giấy phép mà họ có thể đã từng sở hữu. Luôn đảm bảo trạng thái hiển thị là 'Đã đăng ký' hoặc 'Đang hoạt động'.Một bước quan trọng khác là đối chiếu thông tin chi tiết trên ASIC Connect với thông tin do chính công ty cung cấp. Điều này bao gồm việc so sánh tên pháp lý của doanh nghiệp, Mã số doanh nghiệp Úc (ABN) hoặc Mã số công ty Úc (ACN), địa chỉ đăng ký và thậm chí cả thông tin liên hệ. Sự khác biệt ở đây có thể báo hiệu một nỗ lực mạo danh, nơi những kẻ lừa đảo bắt chước các công ty hợp pháp để lừa gạt nhà đầu tư. Không hiếm khi các công ty 'nhân bản' sử dụng số giấy phép AFS thật nhưng hoạt động dưới một tên hơi khác hoặc thông tin liên hệ khác.ASIC cũng duy trì các sổ đăng ký cá nhân và công ty đã bị 'Cấm và loại bỏ' khỏi việc cung cấp dịch vụ tài chính. Cơ quan này cũng đưa ra các cảnh báo công khai và hành động thực thi chống lại các thực thể vi phạm nghĩa vụ của họ hoặc hoạt động mà không có giấy phép phù hợp. Kiểm tra các thông cáo báo chí chính thức hoặc danh sách cảnh báo của ASIC có thể cung cấp thêm thông tin tình báo về tình trạng pháp lý của một công ty. Các bước kết hợp này xây dựng một bức tranh hoàn chỉnh, vượt ra ngoài việc kiểm tra số giấy phép đơn thuần để tiến tới một quy trình thẩm định kỹ lưỡng hơn nhằm bảo vệ chống lại các hành vi lừa đảo tinh vi.

Giao dịch với một thực thể hoạt động mà không có giấy phép AFS rõ ràng nguy hiểm hơn nhiều so với việc giao dịch với một công ty được quản lý đúng cách. Đây không phải là một điểm nhỏ; đó là sự khác biệt cơ bản trong việc bảo vệ nhà đầu tư. Hậu quả đáng kể nhất là thiếu hụt nghiêm trọng sự bảo vệ người tiêu dùng. Các công ty được cấp phép bị ràng buộc bởi một bộ quy tắc nghiêm ngặt được thiết kế để bảo vệ tiền của khách hàng, đảm bảo giao dịch công bằng và cung cấp thông tin minh bạch. Các quy tắc này bao gồm các yêu cầu về việc giữ tiền của khách hàng trong các tài khoản tách biệt, các nghĩa vụ công bố thông tin cụ thể và các quy trình giải quyết tranh chấp nội bộ (IDR) hiệu quả.Trong trường hợp có tranh chấp hoặc tổn thất tài chính với một thực thể không có giấy phép, nhà đầu tư hầu như không có biện pháp khắc phục nào theo luật pháp Úc. Họ không thể gửi khiếu nại lên Cơ quan Khiếu nại Tài chính Úc (AFCA), đây là cơ chế giải quyết tranh chấp bên ngoài độc lập dành cho người tiêu dùng giao dịch với các công ty tài chính được cấp phép. Nếu không có AFCA, việc thu hồi các khoản tiền bị mất thường trở thành một quá trình phức tạp, tốn kém và thường vô ích, điển hình là đòi hỏi hành động pháp lý dân sự tại một khu vực pháp lý mà thực thể không có giấy phép thậm chí có thể không có mặt vật lý hoặc không được công nhận hợp pháp. Các thực thể không có giấy phép không chịu sự giám sát của ASIC về sự ổn định tài chính, hành vi hoặc tuân thủ. Điều này có nghĩa là không có kiểm tra quy định nào về mức độ vốn của họ, khả năng đáp ứng các nghĩa vụ tài chính của họ hoặc sự tuân thủ các thông lệ giao dịch công bằng của họ. Sự khác biệt rất rõ ràng: một công ty được cấp phép mang lại mức độ an toàn và một con đường rõ ràng để khắc phục, trong khi một công ty không có giấy phép hoạt động trong một khoảng trống pháp lý, khiến nhà đầu tư phải đối mặt với những rủi ro đáng kể, không được giảm thiểu. Lựa chọn giữa một công ty được quản lý và một công ty không được quản lý luôn phải ưu tiên lựa chọn được quản lý cho bất kỳ giao dịch tài chính nghiêm túc nào.

Nhiều nhà cung cấp dịch vụ tài chính toàn cầu nổi tiếng duy trì hoạt động tại nhiều khu vực pháp lý, sở hữu giấy phép từ các cơ quan quản lý khác nhau trên toàn thế giới. Để một công ty quốc tế được phép cung cấp sản phẩm và dịch vụ tài chính cho khách hàng bán lẻ Úc một cách hợp pháp, công ty đó phải có giấy phép Dịch vụ Tài chính Úc (AFS) do ASIC cấp. Việc chỉ sở hữu giấy phép từ, ví dụ, Cơ quan Quản lý Tài chính của Vương quốc Anh (FCA) hoặc CySEC của Síp, không cấp phép phục vụ cư dân Úc trừ khi thực thể cụ thể đó cũng được ASIC quản lý cho các hoạt động tại Úc của mình.Hãy xem xét Pepperstone, được thành lập tại Melbourne, Úc. Mặc dù Pepperstone sở hữu giấy phép từ FCA, CySEC, DFSA, BaFin, CMA và SCB, nhưng khách hàng Úc nên đảm bảo rằng họ đang giao dịch với thực thể được ASIC quản lý cụ thể. Tương tự, IC Markets, có trụ sở chính tại Sydney, Úc, được quản lý bởi ASIC, CySEC và FSA (Seychelles). Một người Úc tìm kiếm dịch vụ từ IC Markets phải kết nối với chi nhánh Úc được ASIC quản lý. Thực thể pháp lý cụ thể mà bạn ký hợp đồng, như đã nêu trong thỏa thuận tài khoản của bạn, quyết định cơ quan quản lý nào điều chỉnh mối quan hệ của bạn và cung cấp sự giám sát.Các công ty này thường có các thực thể pháp lý riêng biệt cho các khu vực khác nhau. Ví dụ, một nhà môi giới có thể có 'Broker Name UK Ltd.' được FCA quản lý, và 'Broker Name AU Pty Ltd.' được ASIC quản lý. Một cư dân Úc luôn phải đảm bảo tài khoản của họ được mở với, và các dịch vụ được cung cấp bởi, thực thể 'AU Pty Ltd.' hoặc tương đương, nơi sở hữu giấy phép AFS. Việc dựa vào giấy phép không phải của Úc để được bảo vệ khi cư trú tại Úc không mang lại bất kỳ biện pháp bảo vệ pháp lý hoặc quy định thực tế nào trong lãnh thổ Úc.

Ví dụ về các nhà môi giới có giấy phép ASIC và Trụ sở chính tại Úc đã công bố của họ

Để hệ thống hóa quy trình xác minh và đảm bảo không bỏ sót bước quan trọng nào, hãy làm theo quy trình chi tiết này trước khi giao dịch với bất kỳ nhà cung cấp dịch vụ tài chính Úc nào:1. Thu thập thông tin công ty chính xác: Yêu cầu tên pháp lý đầy đủ của công ty, Mã số Doanh nghiệp Úc (ABN) hoặc Mã số Công ty Úc (ACN). Không chấp nhận các mô tả mơ hồ. Các công ty hợp pháp sẽ sẵn sàng cung cấp thông tin này.2. Truy cập trực tiếp ASIC Connect: Truy cập trang web chính thức của ASIC (asic.gov.au). Tránh nhấp vào các liên kết do chính công ty cung cấp, vì chúng có thể dẫn đến các trang web giả mạo. Điều hướng đến 'Online services' và sau đó 'Search ASIC's registers'.3. Tìm kiếm trong 'Professional registers': Chọn 'AFS Licensees' hoặc 'Authorised Representatives' tùy theo trường hợp. Nhập ABN, ACN hoặc tên pháp lý vào thanh tìm kiếm. Sử dụng một mã định danh cụ thể như ABN hoặc ACN thường mang lại kết quả chính xác hơn.4. Xác định và xem xét mục nhập: Sau khi kết quả tìm kiếm xuất hiện, hãy so sánh cẩn thận tên công ty và chi tiết hiển thị với thông tin bạn có. Nhấp vào mục nhập chính xác để xem hồ sơ giấy phép chi tiết.5. Xác minh trạng thái và ủy quyền giấy phép: Xác nhận 'Current Status' của giấy phép là 'Registered' hoặc 'Active'. Quan trọng nhất, hãy xem xét kỹ phần 'Licence conditions' hoặc 'Authorisations' để đảm bảo công ty được phép cung cấp các sản phẩm và dịch vụ cụ thể mà bạn muốn sử dụng.6. Đối chiếu thông tin công ty: Kiểm tra xem địa chỉ đăng ký và các chi tiết liên hệ khác trên ASIC Connect có khớp với thông tin do công ty cung cấp trên trang web chính thức hoặc tài liệu của họ hay không. Sự khác biệt đáng kể là một dấu hiệu cảnh báo.7. Kiểm tra danh sách cảnh báo: Tìm kiếm trên trang web của ASIC để biết bất kỳ cảnh báo công khai hoặc hành động thực thi nào chống lại công ty. Ngoài ra, hãy cân nhắc kiểm tra các danh sách cảnh báo quốc tế, chẳng hạn như IOSCO Investor Alerts Portal, để có bối cảnh rộng hơn nếu đó là một công ty toàn cầu.Cách tiếp cận có hệ thống này giảm thiểu khả năng bỏ sót các chi tiết quan trọng. Trên thực tế, bộ phận hỗ trợ sẽ yêu cầu xác minh chi tiết tài khoản của bạn hai lần trước khi thảo luận bất kỳ điều gì nhạy cảm, vì vậy bạn nên áp dụng sự chặt chẽ tương tự trong các kiểm tra của riêng mình.

Các tổ chức lừa đảo thường sử dụng các chiến thuật tinh vi để trông có vẻ hợp pháp, khiến việc cảnh giác của nhà đầu tư trở nên quan trọng hơn bao giờ hết. Một phương pháp phổ biến là tạo ra 'công ty giả mạo' (clone firms). Những kẻ lừa đảo này sao chép tỉ mỉ thương hiệu, thiết kế trang web và thậm chí cả số giấy phép AFS hợp pháp của các công ty được quản lý, chân chính. Sự khác biệt duy nhất có thể là tên miền bị thay đổi một chút (ví dụ: '.com.au' thay vì '.com'), một số điện thoại khác hoặc một địa chỉ email không khớp với tên miền chính thức. Luôn nhập địa chỉ trang web chính thức trực tiếp vào trình duyệt của bạn thay vì nhấp vào các liên kết từ email hoặc tin nhắn không mong muốn.Một dấu hiệu cảnh báo quan trọng khác là các cách tiếp cận không được yêu cầu. Nếu bạn được liên hệ bất ngờ qua điện thoại, email hoặc mạng xã hội bởi ai đó cung cấp cơ hội đầu tư, đặc biệt là từ một công ty mà bạn chưa từng nghe nói đến hoặc một công ty tự xưng là một tổ chức nổi tiếng, hãy hết sức thận trọng. Các công ty hợp pháp, được quản lý thường không chào mời kinh doanh theo cách hung hăng này. Những lời hứa về lợi nhuận cao bất thường hoặc được đảm bảo, đặc biệt là những lời hứa nghe có vẻ quá tốt để là sự thật, gần như luôn là dấu hiệu của một vụ lừa đảo. Các khoản đầu tư bền vững hiếm khi mang lại tăng trưởng nhanh chóng, không rủi ro, theo cấp số nhân.Các chiến thuật gây áp lực, chẳng hạn như thúc giục bạn đầu tư nhanh chóng hoặc tuyên bố có ưu đãi giới hạn thời gian, cũng phổ biến ở những kẻ lừa đảo. Chúng nhằm mục đích bỏ qua quá trình ra quyết định hợp lý bằng cách tạo ra cảm giác cấp bách. Khó khăn hoặc từ chối thẳng thừng xử lý yêu cầu rút tiền là một dấu hiệu rõ ràng của rắc rối. Bất kỳ công ty tài chính hợp pháp nào cũng sẽ có các quy trình rõ ràng, dễ tiếp cận để rút tiền của bạn. Cuối cùng, các yêu cầu thanh toán bằng các phương pháp không thông thường như chuyển tiền điện tử đến ví không xác định, thẻ quà tặng hoặc chuyển khoản ngân hàng trực tiếp đến các tài khoản cá nhân thay vì tài khoản công ty, nên gây báo động ngay lập tức. Các phương pháp này thường không thể truy vết và bỏ qua các giao thức bảo mật tài chính tiêu chuẩn.

Phát hiện một tổ chức mà bạn đã giao dịch có vẻ không có giấy phép hoặc đáng ngờ có thể gây lo lắng, nhưng hành động ngay lập tức và quyết đoán là rất quan trọng để giảm thiểu thiệt hại tiềm tàng. Bước đầu tiên tuyệt đối là ngừng tất cả các khoản đầu tư hoặc thanh toán tiếp theo cho tổ chức đó. Đừng gửi thêm tiền, bất kể áp lực hay lời hứa nào được đưa ra.Tiếp theo, cắt đứt mọi liên lạc với tổ chức bị nghi ngờ lừa đảo. Chặn số điện thoại, địa chỉ email và tài khoản mạng xã hội của chúng. Tiếp tục giao dịch chỉ cung cấp cho chúng thêm cơ hội để thao túng hoặc rút thêm tiền từ bạn. Đồng thời, thu thập mọi bằng chứng bạn có: thư từ, hồ sơ giao dịch, ảnh chụp màn hình trang web, sao kê tài khoản và bất kỳ tài liệu liên quan nào khác. Thông tin này sẽ vô cùng quý giá cho các cuộc điều tra chính thức.Kênh báo cáo chính ở Úc về hành vi sai trái tài chính hoặc hoạt động không có giấy phép là ASIC. Bạn có thể nộp báo cáo trực tiếp thông qua trang web của họ, cung cấp tất cả bằng chứng bạn đã thu thập. Mặc dù ASIC có thể không thể thu hồi số tiền bạn đã mất, nhưng báo cáo của bạn giúp họ thực hiện hành động thực thi chống lại tổ chức và bảo vệ các nạn nhân tiềm năng khác. Tùy thuộc vào bản chất và địa điểm của vụ lừa đảo bị nghi ngờ, cũng có thể thích hợp để báo cáo cho các cơ quan quốc gia hoặc quốc tế khác. Ví dụ, nếu tiền được chuyển quốc tế, các cơ quan như FBI IC3 hoặc dịch vụ Report Fraud của FTC có thể liên quan. Mục tiêu là cảnh báo các cơ quan có thẩm quyền có thể hành động chống lại những kẻ phạm tội và đóng góp vào nỗ lực rộng lớn hơn để chống lại tội phạm tài chính.

Trách nhiệm bảo vệ các khoản đầu tư của một người cuối cùng thuộc về cá nhân. Mặc dù các cơ quan quản lý như ASIC cung cấp các khuôn khổ và công cụ thiết yếu, nhưng sự cảnh giác liên tục là một khía cạnh không thể thiếu của việc tham gia tài chính an toàn. Việc xác minh trạng thái giấy phép của một công ty không phải là một sự kiện một lần chỉ được thực hiện tại điểm tiếp xúc ban đầu. Trạng thái của giấy phép AFS có thể thay đổi: nó có thể bị đình chỉ, hủy bỏ hoặc các điều kiện của nó bị thay đổi.Do đó, việc kiểm tra định kỳ là điều khôn ngoan, đặc biệt là trước khi thực hiện các khoản đầu tư mới đáng kể hoặc nếu có bất kỳ thay đổi nào trong các dịch vụ do công ty tài chính của bạn cung cấp. Một cuộc kiểm tra nhanh trên ASIC Connect chỉ mất vài phút nhưng có thể xác nhận lại tính hợp pháp của một công ty hoặc báo hiệu sự thay đổi trong tình trạng pháp lý của nó. Việc thực hành này giúp đảm bảo rằng tổ chức mà bạn tiếp tục tin tưởng với vốn của mình vẫn tuân thủ các tiêu chuẩn cần thiết và được pháp luật cho phép cung cấp các dịch vụ đó.Thị trường tài chính năng động, và môi trường pháp lý cho các nhà cung cấp dịch vụ tài chính cũng vậy. Việc nắm rõ trạng thái giấy phép hiện tại của một công ty là một cơ chế phòng thủ chủ động chống lại các vấn đề tiềm ẩn trong tương lai. Chỉ dựa vào xác minh trong quá khứ mà không kiểm tra lại định kỳ có thể khiến nhà đầu tư gặp rủi ro nếu sự tuân thủ hoặc ủy quyền của một công ty thay đổi. Việc xác minh thường xuyên trên ASIC Connect vẫn là biện pháp bảo vệ đáng tin cậy nhất chống lại việc giao dịch với một tổ chức không được ủy quyền.