كيف يتم تحديد الحالات
كل سجل في هذا السجل يتبع نفس الإجراء المكون من ست خطوات، وكل خطوة يمكنك تكرارها بنفسك باستخدام مصادر عامة مجانية.
الإجراء
تحديد كل ترخيص تدّعيه الشركة
نأخذ أرقام التراخيص التي تنشرها الشركة ونبحث عن كلٍّ منها في سجل الجهة المُصدِرة نفسها. لا نقبل أبداً ادعاء ترخيص منشوراً على موقع الشركة وحده.
مطابقة الكيان القانوني مع اتفاقية العميل
قد تحمل مجموعة ما ترخيصاً من المستوى الأول وتسجّل مع ذلك معظم عملائها لدى كيان خارجي. نسجّل أي كيان يحمل أي ترخيص، لأن ذلك هو ما يحدد حمايتك.
البحث في قوائم التحذير والتنبيه العامة
نبحث عن الشركة وأسمائها البديلة المعروفة في قوائم التحذير والتنبيه وقوائم القصور في التسجيل لدى الجهات المدرجة في دليلنا.
اشتراط وثيقة أصلية قبل وضع أي علامة
يتطلب تصنيف «خطر» إشعار تحذير منشوراً من جهة تنظيمية مسمّاة. ويتطلب تصنيف «تحذير» إدراجاً في قائمة تنبيه أو قائمة تسجيل عامة. نسترجع رابط الوثيقة ونؤرشفه قبل منح التصنيف.
صياغة النتيجة كواقعة لا كاتهام
يذكر السجل أن هناك تحذيراً منشوراً من جهة مسمّاة، في تاريخ محدد، مع رابط. ولا يصف الشركة بالاحتيال، لأن ذلك استنتاج لا تصل إليه إلا المحكمة.
إعادة الفحص بشكل دوري
يُعاد فحص السجلات المفتوحة كل 90 يوماً، ويُحدَّث تاريخ أي سجل حدّثت الجهة التنظيمية إشعاره. ويظهر تاريخ آخر فحص في كل صف للتصنيفات التي لم يُعد فحصها.
الأدلة المطلوبة لكل حالة
ما الذي يجب أن يتوفر قبل تحديد مستوى معين.
| الحالة | الأدلة المطلوبة | التعريف كما نُشر |
|---|---|---|
| خطر | إشعار تحذير منشور من جهة تنظيمية يذكر الشركة بالاسم، تم استرجاعه وربطه. | نشرت جهة تنظيمية مسمّاة إشعار تحذير بشأن هذه الشركة يبلغ المستهلكين بأنها غير مرخَّصة وينصحهم بتجنّب التعامل معها. نربط في كل حالة بإشعار الجهة التنظيمية نفسها. |
| تحذير | إدراج في قائمة تنبيه عامة أو قائمة قصور في التسجيل لدى جهة تنظيمية، تم استرجاعه وربطه. | نشرت جهة تنظيمية قائمة تذكر هذا الكيان، عادةً لأنه يبدو أنه يمارس نشاطاً يتطلب التسجيل دون أن يكون مسجلاً. الإدراج في القائمة ليس بحد ذاته حكماً قضائياً بارتكاب مخالفة، لكنه إشارة علنية من الجهة التنظيمية. |
| حذر | ترخيص يمكن التحقق منه، مع تحفّظ هيكلي موثَّق (كيان خارجي، أو رافعة مالية تتجاوز حدود المستوى الأول، أو عدم تطابق في النطاق). | الشركة مرخَّصة في جهة يمكننا التحقق منها، لكن جزءاً من أعمالها يخضع لإشراف أضعف: كيان خارجي، أو رافعة مالية تتجاوز كثيراً حدود التجزئة في المستوى الأول، أو قيد في السجل لا يغطي كل ما تعلن عنه الشركة. |
| متحقق منه | ترخيصان أو أكثر من المستوى الأول موجودان في سجلات الجهات المُصدِرة، ولا يوجد أي تحذير منشور في تاريخ الفحص. | وجدنا الشركة في السجلات العامة لجهتين تنظيميتين على الأقل من المستوى الأول، ولم نجد أي تحذير منشور بحقها في تاريخ آخر فحص أجريناه. |
قواعد اللغة
- نذكر أن هناك تحذيرًا منشورًا صادرًا عن سلطة محددة. نحن لا نعلن أبدًا أن شركة ما احتيالية بأنفسنا.
- كل ادعاء معلم يحمل رابط المصدر، الناشر وتاريخ الاسترجاع.
- يتم تصنيف بلاغات المستخدمين على أنها متحقق منها أو غير متحقق منها ولا تغير الحالة بمفردها أبدًا.
- عندما تشير جهة تنظيمية إلى أن الإدراج لا يعني وجود مخالفة، فإننا نكرر ذلك في السجل.
ما الذي يؤدي إلى إزالة السجل.
- تسحب الجهة التنظيمية أو تحل الإشعار الذي نستشهد به.
- تقدم الشركة مرجع ترخيص يمكننا تأكيده في سجل الجهة المصدرة ويغطي النشاط المعني.
- نجد أن سجلًا قد خلط بين كيانين يحملان اسمين متشابهين. هذا هو التصحيح الأكثر شيوعًا الذي نقوم به.