كيف يتم تحديد الحالات
كل سجل في هذا السجل يتبع نفس الإجراء المكون من ست خطوات، وكل خطوة يمكنك تكرارها بنفسك باستخدام مصادر عامة مجانية.
الإجراء
Locate every licence the firm claims
We take the licence numbers a firm publishes and look for each one on the issuing authority's own register. We never accept a licence claim printed only on the firm's own website.
Match the legal entity to the client agreement
A group can hold a Tier-1 licence and still onboard most clients to an offshore entity. We record which entity holds which licence, because that is what determines your protection.
Search the public warning and alert lists
We search the firm and its known aliases against the warning lists, alert lists and registration-deficient lists of the authorities in our directory.
Require a primary document before flagging
A Danger status requires a published warning notice from a named regulator. A Warning status requires an entry on a public alert or registration list. We retrieve and archive the document URL before the status is assigned.
Write the finding as a fact, not an accusation
The record states that there is a published warning from a named authority, on a given date, with a link. It does not brand the firm fraudulent, because that is a conclusion only a court can reach.
Re-check on a rolling cycle
Open records are re-checked every 90 days, and any record where the regulator has updated its notice is re-dated. A status that has not been re-checked shows its last-checked date on every row.
السجلات التي نتحقق منها
هذه هي المصادر الأساسية وراء الخطوة الأولى والخطوة الثالثة، مأخوذة من موقع كل هيئة. كل تسمية توضيحية ترتبط بالصفحة الحية، حتى تتمكن من تكرار أي تحقق في هذا السجل بنفسك.
اللقطات المعروضة توضيحية لواجهة البحث لكل سجل وقت التقاطها. الصفحة المباشرة للجهة الرسمية هي دائمًا النسخة المعتمدة — قد يتغير وضع الشركة بين تدقيقنا وتدقيقك.
الأدلة المطلوبة لكل حالة
ما الذي يجب أن يتوفر قبل تحديد مستوى معين.
| الحالة | الأدلة المطلوبة | التعريف كما نُشر |
|---|---|---|
| خطر | A published regulator warning notice naming the firm, retrieved and linked. | A named regulator has published a warning notice about this firm telling consumers it is not authorised and to avoid dealing with it. We link to the regulator's own notice in every case. |
| تحذير | An entry on a public regulator alert or registration-deficient list, retrieved and linked. | A regulator has published a list naming this entity — typically because it appears to be acting in a capacity that requires registration and is not registered. Being listed is not itself a finding of wrongdoing by a court, but it is a public signal from the regulator. |
| تحذير | A verifiable licence, plus a documented structural caveat (offshore entity, leverage above Tier-1 caps, scope mismatch). | The firm is licensed somewhere we can verify, but part of the business sits under weaker supervision — an offshore entity, leverage far above Tier-1 retail caps, or a register entry that does not cover everything the firm advertises. |
| متحقق منه | Two or more Tier-1 licences located on the issuing registers, and no published warning found at the check date. | We located the firm on at least two Tier-1 regulators' own public registers and found no published warning against it at the date of our last check. |
قواعد اللغة
- نذكر أن هناك تحذيرًا منشورًا صادرًا عن سلطة محددة. نحن لا نعلن أبدًا أن شركة ما احتيالية بأنفسنا.
- كل ادعاء معلم يحمل رابط المصدر، الناشر وتاريخ الاسترجاع.
- يتم تصنيف بلاغات المستخدمين على أنها متحقق منها أو غير متحقق منها ولا تغير الحالة بمفردها أبدًا.
- عندما تشير جهة تنظيمية إلى أن الإدراج لا يعني وجود مخالفة، فإننا نكرر ذلك في السجل.
ما الذي يؤدي إلى إزالة السجل.
- تسحب الجهة التنظيمية أو تحل الإشعار الذي نستشهد به.
- تقدم الشركة مرجع ترخيص يمكننا تأكيده في سجل الجهة المصدرة ويغطي النشاط المعني.
- نجد أن سجلًا قد خلط بين كيانين يحملان اسمين متشابهين. هذا هو التصحيح الأكثر شيوعًا الذي نقوم به.